O que são ETFS: Fundos de Índices para Diversificar seus Investimentos

Torn dollar with ETF message, Exchange Traded Fund stock market concept

O ETF, nada mais é do que uma “cesta” de empresas e separadas por geografia, setor ou fator. Confira alguns exemplos: 

VOO: São as 500 maiores empresas dos  Estados Unidos, rastreia o índice SP500. 

QQQ: São as 100 maiores empresas de tecnologia. Esse ETF acompanha o índice Nasdaq. 

EWZ: É composto por empresas brasileiras, seria o mais próximo que temos nos EUA do IBOVESPA. 

VT: Composto por todas as empresas do mundo. 

NOBL: São empresas americanas que pagam dividendos crescentes a mais de 60 anos. 

Atenção: ainda não estamos recomendando ETFs para investimento. Esses ETFs foram listados apenas para você conhecer e estudar. Então, não saia comprando algum desses, sem antes saber qual o seu perfil, ok? Daqui a pouco vamos indicar qual o melhor para você começar.

RESULTADO QUE VOCE PODERIA TER DE FORMA CONSCIENTE:

Vamos imaginar que há dez anos você investiu R$ 10.000,00 na renda fixa, num CDB por exemplo. Hoje, você teria em torno de R$ 27.000,00.
Se você tivesse investido R$ 10.000,00 em ações do McDonald’s, hoje você teria R$ 98.000,00, porém com o risco de ter todo seu
dinheiro em uma única empresa.
Se você tivesse investido R$ 10.000,00 de forma diversificada em ETF VOO, hoje você teria R$ 122.000,00.

RENDA FIXA – R$ 10.000 = R$ 27.000

MC DONALD´S – R$ 10.000 = R$ 98.000

ETF VOO – R$ 10.000 = R$ 127.00

O método que é ensinado pela “família investidora” fez várias pessoas construírem fortuna, do absoluto zero até milhões e bilhões de Dólares. Nos baseamos na estratégia de comprar e segurar ETFs, em Inglês, buy and hold. Vários investidores reconhecidos, como Peter Lynch, Charlie Munger e Warren Buffett, utilizaram essa estratégia.

BOLSA DE VALORES DE UMA FORMA SIMPLES

As pessoas têm vários problemas que precisam ser resolvidos e existem pessoas dispostas a resolver esses problemas em troca de remuneração. Isso é o que chamamos de trabalho. E quando vários trabalhadores se reúnem em um mesmo propósito, temos uma empresa. 

A Uber, por exemplo, decidiu resolver o problema da mobilidade urbana criando um aplicativo em que você acessa um carro quando você precisa. A Netflix explodiu ainda na época das locadoras de vídeo quando começou a entregar na sua casa os DVDs sem ter um tempo para devolução e mais recentemente criou o aplicativo mais utilizado para entretenimento para streaming. A Pfizer resolve o problema das pessoas produzindo vitaminas, vacinas, entre outros. Cada empresa vem solucionar um problema que a sociedade tem. Mesmo após um colapso, alguma crise financeira, esse ciclo continua. 

A bolsa de valores norte-americana, por exemplo, já passou por inúmeras crises: Primeira e Segunda Guerra Mundial, crise de 1929, crise da década de 70, bolha ponto com, crise do subprime em 2008, Covid-19… Todos esses eventos foram muito desafiadores para a humanidade, mas depois que eles passaram as empresas voltaram a funcionar. Afinal, sempre precisaremos trocar o pneu de um carro, viajar, comer, fazer diversas coisas. 

Então, mesmo após grandes crises, as empresas sempre se recuperam. Isso vem se repetindo ao longo dos últimos 400 anos, que é o tempo de existência da bolsa norte-americana. Já a bolsa brasileira, fundada por Dom Pedro II tem pouco mais que 200 anos. 

Essas empresas que resolvem problemas de outras pessoas precisam crescer, precisam expandir a sua área de atuação para atender ainda mais pessoas. Para isso, ao invés de pegar dinheiro emprestado no banco, as empresas podem abrir seu capital e vender uma participação nos lucros.

 Principais pontos a serem destacados:

• Os ETFS são uma forma eficiente de diversificar seus investimentos.
• Eles são atrelados a um índice de referência e suas cotas são negociadas na bolsa de valores.
• Os ETFS permitem acesso a diferentes setores e mercados.
• São uma forma de investimento passiva, sem a necessidade de análises constantes.
• Os custos dos ETFS são relativamente baixos em comparação com fundos tradicionais.

Características dos ETFs

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são instrumentos de investimento que possuem características únicas e interessantes para os investidores. Uma das principais características dos ETFs é o seu vínculo com um índice de referência, o qual determina a composição da carteira do fundo. O gestor do ETF busca ajustar a composição do fundo de forma a replicar o desempenho do índice o mais fielmente possível.

As cotas dos ETFs são negociadas na bolsa de valores, assim como as ações, o que proporciona facilidade de compra e venda. Além disso, os ETFs têm um desempenho que oscila conforme a performance dos ativos incluídos em seu índice de referência. Isso significa que os investidores que possuem cotas de um ETF se beneficiam dos ganhos proporcionados pelos ativos do índice e também estão expostos aos riscos relacionados a esses ativos.

As principais vantagens dos ETFs em relação a outros tipos de investimentos são a diversificação e a facilidade de negociação. Como os ETFs são compostos por diversos ativos, eles oferecem aos investidores uma forma simples e eficiente de diversificar sua carteira. Além disso, os ETFs podem ser comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de funcionamento da bolsa de valores, o que confere maior liquidez e flexibilidade aos investidores.

O investimento em ETFs pode ser uma boa opção para investidores que desejam ter exposição a um amplo mercado, sem a necessidade de selecionar individualmente cada ação ou ativo. Os ETFs proporcionam uma forma prática e eficiente de investir de forma diversificada, acompanhando o desempenho de índices de referência em uma única transação na bolsa de valores.

Warren Buffet e Johon Blog

A carteira de ETFs Warren Buffett ficou famosa quando, em uma carta de 2013 aos acionistas da Berkshire Hathaway, Buffett indicou que, após seu falecimento, o administrador de seu patrimônio investirá 90% da herança de sua esposa em um fundo de índice de baixo custo e 10% em títulos públicos de curto prazo.

A alocação de ativos da Carteira Warren Buffett é a seguinte:

• 90% Mistura de Large Cap dos EUA
• 10% de Obrigações do Tesouro de Curto Prazo

Indicação de Livros:

O livro “O investidor de bom senso” é um guia clássico para atuar de forma inteligente no mercado financeiro. Fundador da gestora americana Vanguard, John C. Bogle revela neste livro a chave para ter o melhor desempenho, descrevendo o que considera a estratégia mais simples e eficiente: os fundos de índice. Este livro mudará totalmente a forma como você pensa os investimentos, trazendo ensinamentos profundos e conselhos práticos.

Para comprar acesse: https://amzn.to/3UiZNL

O livro “O Investidor Inteligente” de Benjamin Graham é uma das obras mais conceituadas do mundo dos mercados de capitais. Publicado pela primeira vez em 1949, o livro é considerado a bíblia do mercado de ações e ensina como investir em ações com segurança e inteligência. O livro apresenta a filosofia de investimentos baseada na acurada análise do histórico de resultados das empresas, que revelem o valor intrínseco das mesmas, onde, ocasionalmente, se identificará que o valor de mercado de determinada empresa estará abaixo de seu valor intrínseco, proporcionando uma margem de segurança que aumente a expectativa de retorno em longo prazo. Maior consultor de investimentos do século XX, Benjamin Graham ensinou e inspirou milhares de pessoas ao redor do mundo.

Para comprar acesse: https://amzn.to/3uatIul

O livro “A lei do triunfo Napoleon Hill” Nos traz 16 lições práticas para o sucesso, um clássico atemporal em edição com nova capa.Financiado pelo Magnata do Aço, Andrew Carnegie, o jovem jornalista de 25 anos Napoleon Hill começou em 1908 a entrevistar homens de sucesso e a investigar suas carreiras. Tudo isso para detectar o que havia de especial neles e descobrir se existe o gene do sucesso.

Para comprar acesse: https://amzn.to/3HXziDu

Mercado de ETFs no Brasil

O mercado de ETFs no Brasil tem ganhado cada vez mais relevância na carteira dos investidores. Regulamentado em 2002, o mercado de ETFs no país teve seus primeiros passos dados com a criação do primeiro ETF brasileiro em 2004, o PIBB, que referencia o IBrX-50. Desde então, vários ETFs foram lançados no Brasil, oferecendo aos investidores exposição a diversos índices, como o Ibovespa, IGC, ISE, IDIV, S&P 500 e índices de renda fixa como o IMA-B.

A introdução dos ETFs no mercado brasileiro trouxe uma nova opção de investimento, proporcionando mais diversificação e liquidez para os investidores. Com a negociação das cotas dos ETFs realizada na bolsa de valores, os investidores podem comprar e vender suas participações a qualquer momento durante o pregão, tornando os ETFs mais acessíveis e facilitando a gestão da carteira de investimentos.

No mercado global de ETFs, existem diversos tipos para os investidores escolherem. Cada tipo de ETF oferece exposição a diferentes classes de ativos, permitindo diversificar a carteira de investimentos de acordo com as preferências e objetivos de cada pessoa.

ETFs de Ações

Os ETFs de ações são os mais conhecidos e comuns. Eles permitem investir em um amplo conjunto de ações, seja de forma abrangente, setorial, nacional ou internacional. Esses ETFs replicam índices de referência, como o Ibovespa ou o S&P 500, proporcionando uma exposição diversificada às ações componentes desses índices.

ETFs de Moedas

Os ETFs de moedas permitem investir em diferentes moedas estrangeiras, oferecendo uma forma de diversificar o risco cambial da carteira. Esses ETFs podem estar atrelados a uma moeda específica ou a uma cesta de moedas, permitindo aos investidores aproveitar oportunidades de valorização ou hedgear o risco cambial.

ETFs de Criptomoedas

Os ETFs de criptomoedas são uma forma de investir indiretamente em criptomoedas, como Bitcoin ou Ethereum, por meio de um produto financeiro cotado em bolsa. Esses ETFs facilitam o acesso e a negociação de criptomoedas para investidores que desejam exposição a esse mercado emergente.

Os ETFs oferecem uma ampla gama de opções para os investidores diversificarem suas carteiras e obterem exposição a diferentes classes de ativos. A escolha do tipo de ETF depende do perfil de cada investidor e de seus objetivos financeiros.

É importante destacar que a tributação dos ETFs funciona da mesma forma que a tributação de outros ativos financeiros sujeitos ao Imposto de Renda. Os ganhos obtidos com a venda de cotas de ETFs estão sujeitos à alíquota de 15%, que deve ser calculada e paga pelo próprio investidor.

O QUE É O PROJETO FAMILIA INVESTIDORA?

O Projeto Família Investidora tem como objetivo promover o hábito de investir da maneira correta. Através da nossa estratégia você conseguirá multiplicar seu dinheiro, alcançar a sua liberdade financeira e a de sua família.

CONHEÇA OUTROS OBJETIVOS DO PROJETO

Estimular o hábito de poupar e investir de forma segura e descomplicada.
Ajudar a selecionar ativos que estejam alinhados com seu perfil e
momento de vida.
Simplificar de uma vez por todas a forma de investir, sem perder muito tempo, nem gastar muito dinheiro com relatórios e assinaturas.
Criar uma comunidade colaborativa, com foco em prosperar de forma consciente, para pessoas de todas as idades e classes sociais.

O MÉTODO FAMÍLIA INVESTIDORA 

O método da família investidora constrói um núcleo sólido e seguro em três fases que mesclam diversificação e concentração. 

A Fase 1 é a fase de acumulação. Vamos começar a montar o nosso núcleo sólido de investimentos com ETFs do mundo inteiro. Dessa forma, reduzimos o risco em casos de crises macroeconômicas. Essa fase idealmente deve durar entre 10 a 15 anos. 

Na Fase 2, que é um período de transição, começamos a concentrar nossos investimentos. Somente a partir dessa fase passamos a incluir, através de muito estudo, algumas ações ou ETFs setoriais que passar a ser nossos satélites ao redor do nosso núcleo de ETFs. 

Na Fase 3, que é a fase de usufruto, vamos vender alguns ETFs e começar a migrar para ativos que geram renda mensal como Fundos Imobiliários e Ações de Dividendos, mas esse não é nosso foco pois ainda mantemos boa parte da carteira em ETFs

ALGUNS EXEMPLOS DE INVESTIMENTOS SATÉLITES:

Investimentos satélites são feitos ao investir em empresas que têm grande potencial de crescimento. 

A Tesla atualmente é a maior empresa automotiva do mundo. 

A Apple também é um exemplo de investimento satélite. Alguns especialistas dizem que a empresa ainda vai multiplicar mais 15.000%, porque eles pretendem entrar no mercado de anúncios e carros elétricos. Isso pode fazer com que o valor dela multiplique muito mais. 

A Amazon está investindo bastante no setor de bem estar e na área médica. Então, é uma empresa que também tem grande potencial de valorização. 

Investir nessas empresas pode ser uma forma de multiplicar o seu dinheiro, afinal entre 2010 e 2020: 

R$ 10 mil na TESLA viraram R$ 5,4 milhões 

R$ 10 mil na APPLE viraram R$ 658 mil 

R$ 10 mil na AMAZON viraram R$ 811 mil 

Os primeiros satélites que devemos incluir na nossa carteira são ETFs setoriais e apenas na fase 3, adicionamos na nossa carteira ações focadas em dividendos e fundos imobiliários. 

No entanto, é importante entender as características, riscos e tributação dos ETFs antes de investir. Embora sejam uma opção interessante para diversificar a carteira de investimentos, cada investidor deve analisar seu perfil e objetivos antes de tomar uma decisão. Em resumo, os ETFs são uma alternativa versátil e acessível para quem busca diversificar seus investimentos de forma eficiente.

Para saber mais e ampliar os seus conhecimentos te convido a conhecer o método da família Investidora em: